La monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) mettra fin à la liberté humaine. Ne vous laissez pas berner par les assurances de sécurité, les promesses d'anonymat et de confidentialité. Ce sont toutes des tromperies et des faux-fuyants pour dissimuler les intentions malveillantes derrière l'adoption mondiale de la CBDC.

La monnaie numérique de la banque centrale est le mécanisme de contrôle social le plus complet, le plus étendu et le plus autoritaire jamais conçu. Leur «interopérabilité» permettra aux CBDC émises par différentes banques centrales nationales d'être reliées en un seul système mondial centralisé de surveillance et de contrôle des CBDC.

Si nous lui permettons de s'implanter, les CBDC mettront la gouvernance mondiale de l'humanité entre les mains des banquiers.

La CBDC ne ressemble à aucun type d '«argent» que nous connaissons. Il est programmable et des "contrats intelligents" peuvent être écrits dans son code pour contrôler les termes de la transaction.

Les décisions politiques et les projets politiques plus larges qui limitent nos vies à volonté peuvent être appliqués avec la CBDC sans avoir besoin de législation. La responsabilité démocratique, déjà une farce , deviendra littéralement dénuée de sens.

Les CBDC permettront un niveau de surveillance sans précédent, car chaque transaction que nous effectuons sera surveillée et contrôlée. Non seulement les produits, biens et services que nous achetons, mais même les transactions que nous effectuons les uns avec les autres sont supervisés par les banquiers centraux de l'État au pouvoir mondial. La collecte de données s'étendra à tous les aspects de nos vies.

Cela permettra aux planificateurs centraux de façonner la société exactement comme les banquiers la souhaitent. Les CBDC peuvent être et seront liées à nos identifiants numériques et connectées à nos comptes de crédit carbone individuels et à nos certificats de vaccination via nos «portefeuilles» CBDC. Les CBDC limiteront notre liberté de mouvement et permettront à nos programmeurs de corriger notre comportement lorsque nous nous éloignerons de notre fonction technat prévue .

Le but des CBDC est d'établir la tyrannie d'une dictature. Si nous permettons aux CBDC de devenir notre seul moyen d'échange, nous en serons esclaves.

Ne vous faites pas d'illusions : les CBDC sont la fin du jeu.

qu'est-ce que l'argent

Définir la « monnaie » n'est pas difficile, bien que les économistes et les banquiers aiment le faire paraître difficile. L'argent peut être simplement défini comme :

Une marchandise acceptée par le grand public comme moyen d'échange économique. C'est le support dans lequel les prix et les valeurs sont exprimés. Il circule d'une personne à l'autre et d'un pays à l'autre, facilitant les échanges et étant la principale mesure de la richesse.

L'argent est un "support" - un billet, une pièce, un jeton de casino, une pépite d'or ou un jeton numérique, etc. - que nous voulons utiliser dans les transactions de troc. Il vaut la valeur que nous lui attribuons et c'est la valeur convenue qui nous permet de l'utiliser pour échanger les uns avec les autres. Si sa valeur est socialement acceptée comme "communément convenue", nous pouvons l'utiliser pour acheter des biens et des services dans l'économie globale.

Nous pouvons utiliser ce que nous voulons comme monnaie, et nous sommes parfaitement capables d'administrer volontairement un système monétaire. Le célèbre exemple des prisonniers américains utilisant des boîtes de maquereau comme monnaie montre comment fonctionne l'argent et comment il peut être manipulé par les "autorités" lorsqu'elles en contrôlent l'émission.

Les boîtes de maquereau sont petites et robustes, ce qui les rend parfaites comme moyen d'échange (monnaie) facile à transporter et à ranger. Lorsque fumer a été interdit dans les prisons américaines, la monnaie préférée des détenus, la cigarette, a été immédiatement supprimée. Puisqu'il y avait un approvisionnement régulier et contrôlé de boîtes de maquereau, dont chaque prisonnier recevait un maximum de 14 par semaine, les prisonniers ont accepté d'utiliser le poisson en conserve comme «moyen d'échange économique» à la place.

Les prisonniers appelaient les boîtes périmées EMAK (maquereaux comestibles) car elles avaient une valeur utilitaire « intrinsèque » en tant que nourriture. Les poissons périmés n'en avaient pas, mais n'étaient valorisés que comme moyen d'échange. Les détenus ont créé un taux de change de 4 MMAK non comestibles (maquereau monétaire) pour 3 EMAK.

Le Inmate Run Market (IRM) pouvait être utilisé pour acheter des biens et des services qui n'étaient pas disponibles sur le Administration Run Market (ARM). D'autres prisons ont adopté le même système monétaire, permettant aux détenus de stocker de la valeur sous forme de MAK . Ils pourraient utiliser leurs MAK sauvegardés dans d'autres prisons s'ils étaient transférés.

Les prisonniers prenaient des MAK pour faire des pizzas, raccommoder des vêtements, nettoyer les cellules, etc. Ces prestataires de services aux prisonniers dirigeaient en fait une entreprise IRM. Les prisonniers avaient volontairement mis en place un système économique et monétaire fonctionnel.

Leur principal problème était qu'ils dépendaient d'une agence monétaire - l'administration pénitentiaire américaine - pour émettre leur monnaie (MAK). Cela s'est produit à taux d'inflation constant (14 doses par détenu et par semaine), ce qui signifie que l'avilissement inflationniste des MAK était initialement constant et donc stable.

On ne sait pas si cela était intentionnel, mais les autorités pénitentiaires ont fini par laisser de grandes quantités d'EMAK et de MMAK dans les espaces communs, augmentant considérablement la masse monétaire. Cela a déstabilisé le MAK et provoqué une hyperinflation qui a détruit sa valeur.

Le pouvoir d'achat de l'argent s'est effondré en raison du flot de MAK. Il fallait des sommes énormes pour acheter, disons, une coupe de cheveux, ce qui rendait l'économie du MRI physiquement et économiquement irréalisable. Ne serait-ce que temporairement.

Le cauchemar du banquier

En juin 2022, la BRI a publié « Le futur système monétaire » dans le cadre de son rapport annuel . Dans ce document, les banques centrales (membres de la BRI) ont exprimé leur inquiétude quant au fait que la finance décentralisée (DeFi) courante dans « l'univers crypto » pourrait saper leur autorité en tant qu'émetteurs de « monnaie » :

[DeFi] cherche à reproduire les services financiers conventionnels dans l'univers de la cryptographie. Ces services sont rendus possibles grâce à des innovations telles que la programmabilité et la composabilité sur des blockchains sans autorisation.

La BRI définit DeFi comme :

[. . .] une gamme d'activités de services financiers construites sur DLT [Distributed Ledger Technology] sans autorisation, telles que les chaînes de blocs.

La question clé pour les banquiers centraux était « sans autorisation ».

Une blockchain est un type de DLT qui peut être sans autorisation ou avec autorisation . La plupart des crypto-monnaies les plus connues sont basées sur des blockchains « sans autorisation ». La blockchain sans autorisation n'a aucun contrôle d'accès.

Les utilisateurs et les «nœuds» qui valident les transactions sur le réseau blockchain sans autorisation sont anonymes. Les nœuds distribués du réseau effectuent des sommes de contrôle cryptographiques pour valider les transactions, chacun essayant de récupérer le bloc suivant dans la chaîne en échange d'une émission de crypto-monnaie (minage). Cela signifie que les utilisateurs anonymes de la crypto-monnaie peuvent - s'ils le souhaitent - avoir la certitude que les transactions ont été enregistrées et validées sans avoir besoin d'une banque.

Indépendamment de ce que l'on pense des crypto-monnaies , ce ne sont pas la myriade de pièces et de modèles de "monnaie" dans "l'univers crypto" qui intéressent la BRI ou son banquier central. C'est le DLT "sans autorisation" sous-jacent - qui menace leur capacité à maintenir le contrôle financier et économique - qui les inquiète.

La BRI le reconnaît plus ou moins :

Les crypto-monnaies ont leurs racines dans Bitcoin, qui a introduit une idée radicale : un moyen décentralisé de transférer de la valeur sur une blockchain sans autorisation. Tout participant peut agir en tant que nœud de validation et participer à la validation des transactions sur un grand livre public (c'est-à-dire la blockchain sans autorisation). Plutôt que de s'appuyer sur des intermédiaires de confiance (comme les banques), la tenue des dossiers sur la blockchain est effectuée par une multitude de validateurs anonymes et intéressés.

Beaucoup diront que Bitcoin était une création d'état profond. Peut-être pour jeter les bases des CBDC, ou du moins en fournir la justification revendiquée. Bien que le fait qu'il s'agisse d'une "théorie du complot" dont les médias grand public sont volontairement le fer de lance pourrait nous faire réfléchir.

Aussi intéressant que soit ce débat, il s'agit d'une question secondaire. Parce que ce n'est pas Bitcoin ou tout autre cryptoasset basé sur DLT sans autorisation qui menace la liberté humaine. Les modèles proposés de CBDC le font très certainement.

Les CBDC et la fin du circuit IMFS partagé

Les banques centrales sont des entreprises privées , tout comme les banques commerciales. Tout comme nous faisons affaire avec des banques commerciales, les banques commerciales font affaire avec des banques centrales. On nous dit que les banques centrales ont quelque chose à voir avec le gouvernement, mais c'est un mythe.

Aujourd'hui, nous utilisons la « monnaie fiduciaire » comme monnaie. Les banques commerciales créent cet « argent » à partir de rien lorsqu'elles accordent un prêt ( voir ici ). En échange d'un accord de prêt, la banque commerciale crée un "dépôt bancaire" correspondant - à partir de zéro - dont le client peut ensuite disposer comme de l'argent frais. Cette monnaie (monnaie fiduciaire) existe sous la forme d'un dépôt bancaire commercial et peut être appelée "monnaie au sens large".

Les banques commerciales maintiennent des comptes de réserve auprès des banques centrales. Ceux-ci fonctionnent avec un autre type de monnaie fiduciaire appelée «réserves de la banque centrale» ou «monnaie de base».

Nous ne pouvons pas échanger de « monnaie de base », pas plus que les entreprises « non bancaires ». Seules les banques commerciales et centrales ont accès à la base monétaire. Cela conduit à ce que John Titus décrit comme le "circuit monétaire divisé" dans son excellent "Best Evidence Channel" .

Avant la pseudo-pandémie , la base monétaire ne « s'infiltrait » théoriquement pas dans le cycle monétaire au sens large. Au lieu de cela, en augmentant leurs «réserves», les banques commerciales auraient été encouragées à prêter davantage, stimulant ainsi l'activité économique grâce à un vague mécanisme appelé «stimulus».

Après le krach financier mondial de 2008, causé par la spéculation inutile des banques commerciales sur des dérivés financiers sans valeur, les banques centrales ont "sauvé" les banques commerciales en faillite en rachetant leurs actifs sans valeur (titres) avec de la monnaie de base. La nouvelle base monétaire, qui a également été créée de toutes pièces, n'est restée accessible qu'aux banques commerciales. La nouvelle base monétaire n'a pas créé directement de nouvelle monnaie au sens large.

Tout a changé grâce à un plan proposé aux banques centrales par la société d'investissement mondiale BlackRock . Fin 2019, les banquiers centraux du G7 ont approuvé la stratégie de politique monétaire « directe » proposée par BlackRock .

BlackRock a expliqué que le système monétaire et financier international (IMFS) avait été "nettoyé" en raison des conditions monétaires qui prévalaient à la suite des renflouements bancaires. En tant que tel, BlackRock a suggéré qu'une nouvelle approche serait nécessaire lors du prochain ralentissement si des "circonstances inhabituelles" se matérialisaient.

Ces circonstances justifieraient "une politique monétaire non conventionnelle et une coordination politique sans précédent". Black Rock a dit :

L'action directe signifie que la banque centrale trouve des moyens de mettre l'argent de la banque centrale directement entre les mains des prêteurs publics et privés.

Par coïncidence, quelques mois plus tard, les «circonstances inhabituelles» décrites par BlackRock comme une conséquence présumée de la pseudo-pandémie se sont produites. Le plan "aller direct" a été mis en œuvre.

Au lieu d'utiliser la « monnaie de base » pour acheter des actifs sans valeur uniquement auprès des banques commerciales, les banques centrales ont utilisé la monnaie de base pour créer des « dépôts de monnaie au sens large » auprès des banques commerciales. Les banques commerciales ont agi en tant qu'intermédiaires passifs, permettant en fait aux banques centrales d'acheter des actifs à des non-banques. Ces entreprises privées et institutions financières non bancaires n'auraient autrement pas pu vendre leurs obligations et autres titres directement aux banques centrales, car elles ne peuvent pas négocier la monnaie de la banque centrale.

La Réserve fédérale américaine (Fed) explique comment elle a mis en place le plan « Going Direct » de BlackRock :

Une évolution notable du système bancaire américain après le début de la pandémie de COVID-19 a été la croissance rapide et soutenue du total des dépôts bancaires [la monnaie au sens large]. […] Lorsque la Réserve fédérale achète des titres à un vendeur non bancaire, elle crée de nouveaux dépôts bancaires en créditant le compte de réserve du dépositaire [monnaie de base] auprès duquel le vendeur non bancaire a un compte, et le dépositaire écrit alors à ce compte de dépôt [argent large] du vendeur non bancaire un bien de crédit.

Ce processus d'émission de «monnaie» par la banque centrale qui passe ensuite directement entre des mains privées trouvera son expression ultime à travers les CBDC. La transformation de l'IMFS proposée par le plan "Going Direct" de BlackRock a en fait servi de précurseur à l'IMFS proposé basé sur la CBDC.

Les partenariats public-privé « incontournables » des CBDC

Les CBDC ne sont « émises » que par les banques centrales. Toutes les CBDC sont de la « monnaie de base ». Ils mettront fin au système monétaire de circuit séparé traditionnel, bien que les partisans de la CBDC soient heureux de prétendre que ce n'est pas le cas, affirmant que le «système bancaire à deux niveaux» perdurera.

Ça n'a pas de sens. Le nouveau régime de CBDC "à deux niveaux" n'a rien en commun avec son prédécesseur plus éloigné et est bien plus un "accord direct".

Avec les CBDC, les banques commerciales sont potentiellement sorties de l'escroquerie « de l'argent à partir de rien ». La nécessité d'un équilibre entre la banque centrale et les banques commerciales a été soulignée dans un récent rapport de McKinsey & Company :

Le lancement réussi d'une CBDC qui comprend des comptes directs pour les consommateurs et les entreprises pourrait déplacer une proportion importante des dépôts actuellement détenus dans des comptes bancaires commerciaux et créer un nouveau front concurrentiel pour les fournisseurs de solutions de paiement.

McKinsey a également souligné que les CBDC ne peuvent réussir que si elles sont largement adoptées :

En fin de compte, le succès de l'adoption de la CBDC sera mesuré par l'adoption par les utilisateurs, qui à son tour dépendra de l'acceptation des pièces numériques comme moyen de paiement offrant une valeur ajoutée par rapport aux alternatives existantes. […] Pour réussir, les CBDC doivent être largement utilisées et remplacer partiellement d'autres instruments de paiement et de réserve de valeur.

Selon McKinsey, les CBDC prospères devraient remplacer les «outils de paiement» existants. Pour y parvenir, les « fournisseurs de solutions de paiement » privés doivent être de la partie. Donc, si elles doivent accepter l'éviction de leur « part substantielle des dépôts », les banques commerciales ont besoin d'une incitation.

Quel que soit le modèle finalement choisi par les CBDC, un soi-disant partenariat public-privé avec les banques commerciales est essentiel si les banquiers centraux veulent minimiser la résistance des banques commerciales aux «alternatives existantes». Cependant , comme les banques centrales sont aussi des entreprises privées , un « partenariat entreprise-privé » pourrait être plus approprié.

McKinsey déclare :

Les banques commerciales sont susceptibles de jouer un rôle clé dans l'adoption à grande échelle des CBDC en raison de leurs compétences et de leur connaissance des besoins et des habitudes des clients. Les banques commerciales ont les meilleures capacités d'intégration des clients [introduction des systèmes de paiement CBDC] [. . .], de sorte que le succès d'un modèle de CBDC dépendra probablement d'un partenariat public-privé (PPP) entre les banques commerciales et centrales.

Accenture, le cabinet de conseil informatique mondial et membre fondateur de l' Alliance ID2020 , un partenariat mondial d'identité numérique, est d'accord avec McKinsey.

Accenture explique :

Ne vous méprenez pas : les banques commerciales ont un rôle central à jouer et elles ont une occasion unique de définir le cap des CBDC dès leur création. [. . .] Les CBDC évoluent beaucoup plus rapidement que les autres systèmes de paiement. [. . .] Au moins aux États-Unis, le secteur privé sera probablement impliqué dans la conception d'une CBDC, et comme le système bancaire à deux niveaux restera en place, les banques commerciales doivent maintenant passer à l'action et ouvrir la voie.

Quel modèle de CBDC ?

La création du nouveau concept de « gros client GBDC » permet à ceux qui y croient d'entretenir la duperie à deux vitesses. Néanmoins, il est vrai qu'une CBDC pour les gros clients ne remplacerait pas nécessairement la monnaie au sens large.

La Banque des règlements internationaux (BRI) – la banque centrale des banques centrales – propose une définition de la variante CBDC de gros :

Les comptes de trésorerie de banque centrale de gros sont destinés à être utilisés par les institutions financières réglementées. Ils s'appuient sur la structure actuelle à deux niveaux, dans laquelle la banque centrale constitue la base du système de paiement, tandis que les activités liées à la clientèle sont déléguées aux prestataires de services de paiement (non bancaires). La banque centrale ouvre des comptes aux banques commerciales et autres prestataires de services de paiement, et les paiements nationaux sont réglés sur le bilan de la banque centrale. [. . .] Les ZBDC de gros et les réserves de la banque centrale fonctionnent de manière très similaire.

Les « CBDC de gros » partagent de faibles similitudes avec le système de réserve actuel de la banque centrale, mais en fonction des caractéristiques supplémentaires de la conception des CBDC, la capacité de la banque centrale à contrôler tous les investissements et les activités commerciales ultérieures augmente. Cela seul pourrait avoir d'immenses implications sociales.

La BRI poursuit :

[. . .] une innovation plus ambitieuse est l'introduction des CBDC de détail. Les CBDC de détail modifient le système monétaire traditionnel à deux niveaux en ce sens qu'elles mettent la CBDC à la disposition du grand public de la même manière que les espèces sont à la disposition du grand public en tant que créance directe sur la banque centrale. [. . .] Une CBDC de détail est comparable à une forme numérique d'argent liquide[.] [. . .] Les CBDC de détail se déclinent en deux versions. Une option est une conception semblable à de l'argent liquide qui permet un accès dit basé sur des jetons et l'anonymat pour les paiements. Avec cette option, les utilisateurs individuels ont accès à la CBDC sur la base d'une signature numérique semblable à un mot de passe créée à l'aide de la cryptographie à clé publique-privée, sans avoir besoin d'identification personnelle.

C'est la « CBDC de détail » qui étend la surveillance de la banque centrale et lui donne le pouvoir de régir tous les aspects de nos vies. Les CBDC de détail sont le scénario cauchemardesque ultime pour nous en tant que « citoyens » individuels.

Bien que la BRI décrive le concept de base des CBDC de détail, elle a complètement induit le public en erreur. Affirmer que les CBDC de détail sont une « créance sur la banque centrale » sonne beaucoup mieux que de reconnaître que les CBDC sont un passif de la banque centrale. Autrement dit, la banque centrale « possède » toujours la CBDC.

Il s'agit d'un passif que, comme nous le verrons, la banque centrale est prête à payer si les conditions du « contrat intelligent » qu'elle a fixées sont remplies. Une CBDC de détail est en fait la « réclamation » de la banque centrale sur ce qui se trouve dans votre « portefeuille » CBDC.

La BRI affirme que les CBDC "sont similaires à une forme numérique d'argent liquide" est un mensonge. Les CBDC ne sont pas la même chose que "l'argent liquide" dans le sens le plus éloigné.

Les liquidités, telles que nous les comprenons, et les CBDC sont des passifs de la banque centrale, mais c'est là que la comparaison s'arrête. La banque centrale ou ses "partenaires" bancaires commerciaux ne peuvent pas surveiller où nous échangeons de l'argent liquide ni contrôler ce que nous achetons avec. Les CBDC leur donneront les moyens de faire les deux.

Actuellement, dépenser de l'argent dans le commerce de détail - sans surveillance biométrique comme les caméras de reconnaissance faciale - est automatiquement anonyme. Alors que les CBDC de détail avec un «accès basé sur des jetons» pourraient théoriquement maintenir notre anonymat, cela n'est pas pertinent car nous sommes tous poussés vers un concept de CBDC de détail qui est «basé sur un schéma d'identité numérique».

La banque centrale du Royaume-Uni, la "Banque d'Angleterre" (BoE), a récemment publié ses spécifications techniques prévues pour sa CBDC, qu'elle appelle à tort la livre numérique. La BoE déclare catégoriquement :

Les CBDC ne seraient pas anonymes, car la capacité d'identifier et de vérifier les utilisateurs est nécessaire pour prévenir la criminalité financière et se conformer aux obligations légales et réglementaires applicables. [. . .] Différents niveaux d'identification seraient acceptés pour s'assurer que les CBDC sont accessibles à tous. [. . .] Les utilisateurs doivent pouvoir modifier leurs préférences de confidentialité pour répondre à leurs besoins de confidentialité dans les paramètres définis par la loi, la banque et le gouvernement. L'amélioration des fonctionnalités de confidentialité pourrait permettre aux utilisateurs de retirer plus de valeur du partage de leurs informations personnelles.

Encore une fois, il faut être conscient que les CBDC ne sont pas comme de l'argent. Les espèces peuvent être préférées par les "criminels", mais elles sont davantage préférées par les personnes qui ne veulent pas divulguer toutes leurs informations personnelles uniquement pour faire des affaires ou acheter des biens et des services.

La livre numérique mettra fin à cette opportunité pour le peuple britannique. Tout comme les CBDC de tous les autres pays mettront fin à cette possibilité pour leur population.

Le modèle de la BoE ne suppose aucune échappatoire possible. Même pour ceux qui ne sont pas en mesure de produire des « documents » approuvés par le gouvernement sur demande, « différents niveaux d'identification » seront appliqués pour garantir que le réseau de contrôle de la CBDC s'applique « à tout le monde ». La BoE, l'exécutif et le judiciaire forment un partenariat qui définira les « paramètres » acceptables de « préférences de confidentialité » pour la BoE, et non pour les utilisateurs.

Plus vous fournissez d'informations d'identification personnelles à la BoE et à ses partenaires gouvernementaux, plus vous serez autorisé à utiliser les CBDC. Tout dépend si vous êtes prêt à vous y tenir. Si vous ne vous conformez pas, vous ne pourrez plus fonctionner en tant que citoyen et serez exclu de la société.

Si nous nous soumettons simplement à l'introduction des CBDC, le concept d'être humain libre deviendra un lointain souvenir. Seules les premières générations après l'introduction des CBDC seront au courant de ce qui s'est passé. S'ils ne s'en occupent pas, le futur esclavage CBDC de l'humanité sera inévitable.

Cela peut sembler exagéré, mais malheureusement ce n'est pas le cas. C'est le cauchemar dictatorial des CBDC de détail que nous explorerons dans la partie 2 - ainsi que les mesures simples que nous pouvons tous prendre pour garantir que le cauchemar des CBDC ne devienne jamais une réalité.